El aprovechamiento de los datos, la automatización y la IA se ha convertido en una herramienta transformadora que puede proporcionar una ventaja competitiva. EE. UU., que se describe a sí mismo como una tierra de oportunidades, a menudo encabeza las listas como el país más atractivo para invertir. Como la economía más grande del mundo, más de un 25 % más grande que China, EE. UU. alberga a 33 millones de empresas, con una tasa de deserción de una de cada cinco empresas que fracasan en el primer año. En un mercado tan bullicioso, una clara ventaja competitiva es crucial.

Aprovechar los datos, la automatización y la IA para desarrollar servicios de contabilidad

La empresa de Kreston Global en los EE. UU., CBIZ MHM, clasificada como la décima empresa más grande de los EE. UU. por International Accounting Bulletin, está a la altura de los desafíos de la incertidumbre económica, los problemas de la cadena de suministro y los rápidos avances tecnológicos. Están al frente del grupo en la carrera por desarrollar IA y servicios de cliente basados ​​en datos.

Queríamos obtener más información y hablamos con el Director de Innovación de CBIZ, Rob McGillen, y el Líder Nacional de Práctica de Asesoramiento, Thomas Bonney, CPA, sobre este emocionante desarrollo. La importancia de la tecnología se acelerará. El futuro de los negocios dentro de los EE. UU. está innegablemente ligado a la recopilación de datos y la transformación digital y, a medida que los casos de uso y las aplicaciones aumentan en complejidad, la vía de implementación aumenta en simplicidad y está más disponible que nunca para el mercado medio.

Tal como ha escuchado y probablemente experimentado, las pequeñas empresas estadounidenses han capeado «tormentas económicas en cascada durante los últimos cinco años», para citar a la Cámara de Comercio de EE. UU. Estas tormentas han incluido interrupciones en la cadena de suministro, escasez de personal, inflación y, por supuesto, Covid-19.

Sin embargo, en medio de estos desafíos, las empresas han utilizado la tecnología para mejorar la eficiencia, llegar a los clientes y obtener conocimientos profundos y completos a partir de una gran cantidad de datos. Para competir y, de hecho, para sobrevivir, las empresas de todos los tamaños deben acelerar la adopción de tecnología e integrar la tecnología en todos los procesos comerciales, particularmente en los EE. UU.

Liderando el grupo en servicios de datos, automatización e IA

Thomas Bonney, líder asesor nacional de CBIZ MHM, comparte regularmente sus 30 años de experiencia en estrategia, transformación empresarial e inversión con la comunidad empresarial más amplia, prediciendo tendencias futuras y asesorando a los clientes sobre dónde concentrar los esfuerzos. Tom nos dio su opinión,

“CBIZ está a la vanguardia de la innovación, particularmente en la intersección de datos, automatización e IA. El enfoque de Rob McGillen en establecer un centro de excelencia para los servicios de datos digitales como una práctica de asesoramiento se alinea estrechamente con nuestra visión. Estamos colaborando activamente para desarrollar soluciones centradas en el cliente y casos de uso que aprovechen estos avances”.

Rob McGillen, Director de Innovación de CBIZ, enfatiza cómo las empresas pueden usar la inteligencia artificial (IA) para mejorar sus operaciones, comparándola con un «relámpago».

“Como parte de nuestra estrategia de transformación digital, el año pasado capacitamos con éxito a 200 especialistas en datos. La inversión en herramientas de análisis de datos y mejora de las habilidades ha generado rendimientos significativos, con un retorno de la inversión de 10x a 15x por persona. Las matemáticas son simples y la propuesta de valor es clara, no solo para CBIZ como proveedor de servicios, sino también para nuestros clientes, ya que compartimos este conocimiento para mejorar sus procesos comerciales”.

Aprovechamiento de las eficiencias

En las próximas décadas, las organizaciones que combinen efectivamente datos e inteligencia artificial para transformar las experiencias de los clientes y empleados no solo sobrevivirán sino que prosperarán. El éxito futuro de las empresas depende de su capacidad para recopilar información de los datos con herramientas, incluidas las tecnologías de IA.

Rob describe un caso reciente en el que su equipo usó IA para completar un análisis financiero de un cliente que habría tomado «tres personas en tres semanas». ¿El resultado? Un análisis “igual o mejor que” el trabajo de un “veterano de 20 años” en apenas un minuto y medio. Esto comprime el trabajo de semanas en solo unos minutos, mostrando el poder de la automatización y la IA.

“Sin embargo, para las empresas que aún dependen de los modelos de facturación tradicionales basados ​​en tarifas por hora, esta rápida transformación presenta una crisis existencial. A medida que el esfuerzo requerido para brindar servicios disminuye de horas a segundos, se deben adoptar nuevos modelos económicos y estrategias de facturación para lograr una viabilidad continua”.

Adaptarse al cambio

La adaptación y la evolución son esenciales para el éxito a largo plazo en el panorama cambiante de los negocios. La IA puede hacer mucho por las empresas, desde automatizar ciertas tareas financieras y analizar datos en busca de tendencias hasta manejar consultas de clientes y crear pronósticos. Estas son cosas que los humanos pueden hacer, pero la belleza de la IA radica en la rapidez con la que puede procesar los datos, lo que le permite concentrarse en su negocio principal.

Pero también puede usar la IA para simplificar aspectos del negocio que nunca antes había considerado, como el reclutamiento. Rob compartió un experimento que hizo, donde usó ChatGPT para crear una descripción de trabajo y algunos CV generados automáticamente.

Luego le pidió a la IA generativa que evaluara a los candidatos y creara cinco temas que deberían estar en la lista de temas clave para discutir de un entrevistador. “Fue perfecto. Era como ‘el candidato demuestra las siguientes características que se alinean bien’. Por lo tanto, piense fuera de la caja para ver dónde la IA y la tecnología en general pueden ayudarlo a optimizar sus procesos.

El asesoramiento humano sigue siendo parte integral del éxito

Si bien la IA puede ofrecer información valiosa y optimizar los procesos, no debería reemplazar por completo a los asesores financieros humanos. Después de todo, las finanzas comerciales involucran emociones complejas, toma de decisiones matizadas y circunstancias únicas que requieren empatía y comprensión humana, todo lo cual es necesario durante los tiempos difíciles de 2023 y más allá.

Tom Bonney tiene una súplica urgente para los clientes: “En los próximos 24 meses, será fundamental que las empresas cuenten con asesores y acceso a información que pueda ayudarlos a tomar decisiones óptimas a pesar de las circunstancias imperfectas y en constante evolución; las respuestas impulsadas por IA son tan valiosas como la calidad de los datos de origen y el contexto en el que se utilizan los datos para impulsar el cambio.

Él ve un futuro en el que los datos, la IA y una colección de asesores profesionales proporcionarán las probabilidades óptimas de que los ejecutivos de negocios tomen las decisiones importantes con el tiempo.

“Hay matices para hacer negocios en los EE. UU. y sus asesores, comprender los objetivos corporativos y trabajar con los clientes y sus datos puede llegar a una solución óptima”.

“Al tomar decisiones informadas, las empresas ganarán confianza institucional y una dirección clara para la inversión en el período que va de 2025 a 2030”.

Sacudir los procesos de datos con IA

Comenzar un negocio en los EE. UU. es una idea emocionante, pero llena de desafíos. Sin embargo, el futuro de hacer negocios en los EE. UU. parece brillante, con el aumento del uso de la tecnología y el entorno regulatorio estable.

La inteligencia artificial, un relámpago en esta era digital, continúa redefiniendo los procesos tradicionales y ofrece oportunidades sin precedentes para la eficiencia, el conocimiento y la transformación.

Si bien Tom, Rob y los equipos que están formando en CBIZ en todo el país siguen entusiasmados con el potencial del apoyo que pueden brindar a los clientes que navegan por este panorama en constante evolución, aún queda espacio para el buen instinto, los buenos consejos y la planificación sólida, explica Rob,

“Nuestro enfoque tecnológico en CBIZ Financial Services está cambiando rápidamente de ‘igual’ a ‘transformar’ a medida que nuestros clientes enfrentan vientos en contra económicos y buscan eficiencias en su propio negocio. La tecnología es la rueda sobre la que gira el negocio, acelerando cada temporada, y nuestros propios clientes están considerando continuamente nuevas formas de encontrar valor con soluciones tecnológicas.

Hemos establecido políticas corporativas ahora para gestionar los riesgos y los errores y aprender cada semana nuevas formas de aprovechar. Lo que será fascinante en los próximos 12 meses será la tasa de adopción y aceptación de la IA generativa. en productos comerciales que todos aprovechamos (incluyendo Microsoft y otras soluciones de auditoría e impuestos).